أعلن مصرف الإمارات المركزي اليوم الأحد، فرض غرامات مالية بلغت 17.2 مليون درهم, بحق 39 مؤسسة مالية مرخصة خلال عام 2022.
وشملت العقوبات بنوكاً وشركات صرافة وشركات تمويل ومقدمي خدمات الحوالات، وشركات التأمين والمهن ذات الصلة، وأصحاب الحسابات تحت معيار التقارير العامة, وفقاً لما أوردته صحيفة "الخليج".
وتوزعت الغرامات المالية والإدارية على 21 بنكاً بـ6.730 مليون درهم، و7 شركات صرافة بـ8.1 مليون درهم، وشركة تمويل بـ1.9 مليون درهم، و5 شركات تأمين ومهن ذات صلة بـ270 ألف درهم، و4 مؤسسات لأصحاب الحسابات (تحت معيار التقارير العامة) بـ80 ألف درهم، وشركة مقدمة لخدمات الحوالات.
وتلقت 6 بنوك العام الماضي عقوبات مالية بسبب الإبلاغ عن إخفاقات في معيار التقارير المشتركة، وفرضت عقوبات مالية على 15 بنكاً بسبب نقص التوطين، وعدم امتثالها لتعليماته فيما يتعلق بمنح القروض والتسهيلات الائتمانية الأخرى، بما في ذلك بطاقات الائتمان للمستفيدين من الصندوق الوطني لمعالجة الديون المتعثرة.
وخضعت إحدى الشركات المالية لعقوبات مالية وإدارية بسبب قضايا تتعلق بالحوكمة والإبلاغ والملاءة المالية وحماية المستهلك، فضلاً عن جوانب قصور أخرى في إطار الامتثال لمواجهة غسل الأموال والعقوبات.
وفرض المركزي عقوبات مالية و أو إدارية على 5 شركات تأمين وعاملين في القطاع، شملت إجراءات إصلاحات، و أو الحظر، و أو إلغاء الترخيص، وأسباب أخرى تتعلق بالملاءة المالية وانتهاك شروط الترخيص، أو غرامة على التأخر في سداد رسوم الغرامات.
وألغى المركزي تسجيل إحدى الشركات المقدمة لخدمة الحوالة بسبب عدم الالتزام بإطار الامتثال لمواجهة غسل الأموال والعقوبات، كما فرض على شخصين مصرح لهما حظراً؛ لانتهاكهما شروط الترخيص.
وتم فرض عقوبات مالية على 4 من أصحاب الحسابات، لعدم تقديم شهادات ذاتية دقيقة أو كاملة اعرف عميلك في الوقت المناسب، وبموجب معيار التقارير المشتركة الصادر عن منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية، وقرار مجلس الوزراء الإماراتي رقم (93 ) لسنة 2021.
الجدير بالذكر، أن "المصرف المركزي يقوم بصفته السلطة الرقابية على البنوك بفرض عقوبات مالية قدرها (20 ألف درهم) على أصحاب الحسابات والأشخاص المعنيين (الشخص الطبيعي الذي يمارس السيطرة على مؤسسة ما) إذا قدموا شهادة ذاتية (اعرف عميلك) و/ أو مستندات داعمة غير دقيقة أو غير كاملة.
يشار إلى أن عدد مؤسسات الصرافة المرخصة بلغ 84 شركة في نهاية عام 2022.
